بصفتك صاحب منشأة صغيرة أو متوسطة، مؤكد تعرف أن الوصول إلى رأس المال وبرنامج تمويل جيد هو أحد أكبر التلال التي يجب تسلقها للنهوض بمشروعك للقمة؛ فنقص رأس المال هو أحد الأسباب الرئيسية لعرقلة نمو الشركات, لكن يمكن تخطي هاته الأزمات عبر الإندماج في برامج تمويل الشركات الملائمة لحالتك المادية.
في حين أن هناك العديد من المتغيرات التي ينطوي عليها الحصول على قرض أو تمويل للمشاريع، يوجد بعض الخطوات التي يمكنها أن تساعد في تسهيل الأمر، بل وتزيد من فرصك في الحصول على تمويل كبير وسريع.
خطوات تساعدك في الحصول على أفضل برامج التمويل للشركات
تم تصميم قروض الأعمال الصغيرة للقيام بأمرين: مساعدتك على بدء عملك التجاري أو تسريع نموه. كلا الأمرين يحفزان النمو الاقتصادي المحلي بطريقتهما الخاصة وهما جزءان أساسيان من إستراتيجية تمويل الشركات في السعودية. في حين أن الأسباب الكامنة وراء برامج التمويل في السعودية إيجابية بعمومها، فإن التنقل في العملية وفهم خيارات التمويل يمكن أن يكون مخيفًا.
1. اختر قرض الأعمال الصغيرة والمتوسطة المناسب لأعمالك
عندما يتعلق الأمر بتمويل الأعمال، يسأل المقرضون دائمًا عن “السبب”. لماذا يحتاج مشروعك إلى قرض؟ إن توضيح هذه الإجابة سيكون على عاتقك بصفتك مالكًا للمشروع المقدم للطلب، ليس ذلك فقط بل وضوح السبب الحقيقي سيقودك أيضًا إلى فهم نوع القرض الذي تحتاجه.
2. هل أنت مؤهل حتى للحصول على قرض
قد تعتقد أن أموالك محدودة للغاية، ولا توجد طريقة تكون فيها مؤهلاً للحصول على قرض تجاري. يمكن أن يساعدك فهم بعض المتطلبات الأساسية لجميع برامج التمويل على فهم موقفك.
3. ما هو عمر عملك؟
عادةً ما يمنح المقرضون الخاصون أو البديلون قروضًا للشركات العاملة لمدة عام على الأقل، أو إلى تلك المؤسسات التي تمارس نشاطًا تجاريًا لمدة عامين أو أكثر. الرائدة تمنحك تمويلًا إذا كان عمر مشروعك 6 أشهر فقط.
4. كيف تبدو إيراداتك؟
عندما يتعلق الأمر بالقروض التجارية، سيكون لكل مقرض درجة تحمل مختلفة للمخاطر ، فيما يتعلق بإيراداتك ونوع القرض الذي سيقدمه لك. يمكن أن تشكل معدلات الإيرادات المنخفضة تحديًا كبيرًا في مراحل مختلفة من العمل.
3 نصائح لاختيار أفضل برنامج تمويل
-
تجنب التقدم بطلب للحصول على قروض متعددة
إن تقديم طلبات قروض متعددة في فترة زمنية قصيرة يمكن أن يؤثر تأثيرًا خطيرًا على درجتك الائتمانية؛ هذا لأن كل مُقرض سيجري فحصًا ائتمانيًّا على طلبك، وسيُسجّل كل هذا في تقريرك الائتماني.
هذا يؤثر مباشرةً على فرصك في الحصول على قرض في المستقبل. لذا من المهم أن تحتفظ بفترة معقولة قبل بدء تقديم طلب جديد. يمكنك حل هذه المشكلة من البداية إذا قمت بمقارنة العديد من عروض التمويل لمعرفة أيًا منها المناسب لطبيعة أعمالك وعمر مشروعك، وكذلك الذي تمتلك معظم شروطة وبالتالي ستكون فرص الحصول عليه أكبر.
-
قارن التكلفة الإجمالية لقرضك
لا تنظر فقط إلى سعر الفائدة الذي يقترحه المقرض، تجاوز الفائدة وفكر في معدل الفائدة السنوية لعرض القرض.
-
حافظ على تناسق مبلغ القرض ومدته
عند تقديم طلبات قروض وتمويل متعددة، من الضروري أن تلتزم بالمبلغ الذي تخطط لاقتراضه. شروط القرض، ومبالغ القرض المختلفة. ستحصل على عروض تمويل مختلفة، هذا سيجعل من الصعب عليك المقارنة بين الخيارات المتاحة أمامك.
أفضل برامج التمويل التي يمكن للشركات الحصول عليه من طرف الرائدة للتمويل
مع تصاعد الاهتمام بشركات التكنولوجيا المالية في المملكة، وكون السعودية أصبحت سوقًا رئيسيًا لخدمات الفنتك تقدم شركة الرائدة للتمويل منذ تأسيسها عام 2016 حلول تمويل إسلامي آمنة.
بصفتنا مقرضًا مباشرًا صممنا منتجات تمويل تتناسب مع الاحتياجات المميزة لعملائنا من الشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية. نقدم حلول سريعة وبسيطة؛ تمكنهم من خدمة الاقتصاد المحلي، وتسرع من نموهم وتحقّق تطلعاتهم التجارية. حلولنا المالية رقمية ومبتكرة تدمج التجربة الإنسانية مع التقنية، وجميعها مرخصة من قبل الهيئة الشرعية.
بمجرّد إكمالك الوثائق المطلوبة يمكنك استلام التمويل في غضون 5 أيام عمل، كل ذلك مع آلية سداد مرنة عبر استقطاع السداد، بدون أقساط شهرية ثابتة، ونطلب مستندات أقل من أي منافس آخر؛ حتى لا تعيقك عن الاستمرار في تطوير أعمالك.
يمكنك اختيار الحل التمويلي الأنسب من بين مجموعة من الحلول، لتمويل مشروعك التجاري وبطريقة السداد الأكثر ملائمة لك.
برنامج تمويل نقاط البيع في شركة الرائدة
برنامج تمويل نقاط البيع مخصّص لأصحاب المنشآت التجارية الصغيرة والمتوسطة، والطامحين لتطوير أعمالهم التجارية من خلال الحصول على تمويل مرن في وقت قياسي، صممنا هذا البرنامج ليساعدهم على تحقيق أحلامهم من دون أي أقساط شهرية دورية.
شروط برنامج تمويل نقاط البيع لدى شركة الرائدة
-
لا يحتاج برنامج تمويل النقاط إلى ضامن.
-
لا حاجة لأقساط شهرية.
-
يجب أن يكون لديك أجهزة نقاط بيع لمدة ثلاثة أشهر على الأقل.
-
طريقة السداد يومية من خلال نقاط البيع.
-
تطبق ضريبة القيمة المضافة بنسبة 15%.
-
يصل التمويل إلى (21%، 38%، 50%) من مبيعات نقاط البيع السنوية مع مدة سداد تصل إلى عام واحد أو اثنين وكذلك ثلاثة سنوات.
-
يبدأ مبلغ التمويل للتسهيلات غير المضمونة من 50,000 ريال سعودي إلى 1,500,000 ريال سعودي أما بالنسبة للتسهيلات المضمونة فإننا نقدّم المزيد من التمويل بما يتناسب مع كل حالة على حدة.
برنامج تمويل التجارة الإلكترونية
تقدّم الرائدة برنامج تمويل التجارة الإلكترونية إلى العملاء المنتسبين للمنشآت التجارية والشركاء الذين أسسوا معنا علاقات استراتيجية وعلى رأسهم المنصات الناشطة في مجالات التقنيات والتجارة الالكترونية فرصة الحصول على التمويل وفقًا لمبيعاتها الشهرية.
شروط برنامج تمويل التجارة الإلكترونية لدى شركة الرائدة
-
مخصّص للمتاجر الإلكترونية الحاصلة على سجل تجاري بدخل سنوي يصل إلى 250 ألف ريال سعودي.
-
السداد عبارة عن تحويل أسبوعي أو شهري.
-
يمكن الاختيار من بين باقات 6 أو 9 أو 12 شهر.
-
معدّل النسبة السنوي يتراوح بين 23.52% – 40.69%.
-
تدفع الرسوم الإدارية لمرة واحدة تتراوح بين 1% – 1.5%.
-
الحد الأدنى للتمويل 50,000 ريال سعودي، الحد الأقصى للتمويل 1,500,000 ريال سعودي.
-
يمكنك التقديم على طلب إعادة التمويل بمجرّد سداد 60% من مبلغ التمويل.
أهداف الرائدة من تصميم برامج لدعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
-
تشجيع الشباب ورواد الأعمال على إطلاق مشاريعهم.
-
دعم رواد الأعمال وأصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة لتسريع نمو أعمالهم من خلال التقنية المالية.
-
استخدام التقنية لتسريع المعاملات المالية واختصار الوقت.
-
زيادة نسبة المنشآت الصغيرة والمتوسطة في الاقتصاد المحلي.
-
المشاركة في صنع التحول الرقمي من خلال التقنية المالية.
-
توفير حلول مرنة وبسيطة للسداد.
خطوات الحصول على تمويل سريع جدًا من الرائدة
-
قدّم طلبك عبر موقعنا الإلكتروني أو من خلال الاتصال بنا على: 920004495، قم بتعبئة النموذج وأرفق البيانات وصور المستندات المطلوبة.
-
سيتواصل معك أحد ممثلين في غضون 48 ساعة من تقديم الطلب، ويقدّم لك عرض مبدئي بأفضل الحلول التمويلية التي تتناسب مع مشروعك.
-
وقع على العقد النهائي للحصول على التمويل.
-
تهانينا استلم التمويل.
أترى كيف جعلنا خطوات طلب التمويل غاية في البساطة؟ يمكنك الحصول على تمويلك خلال 5 أيام عمل فقط أيضًا، بمجرّد اكمال الوثائق التي نحتاجها. نحن ملتزمون بمساعدتك في بناء مستقبل مالي أفضل لأعمالك، قدّم طلبك الآن.