تمويل تجاري: ما هو وكيف يمكن للشركات التجارية الإستفادة منه

هل تبحث عن تمويل تجاري لمشروعك؟ اليوم يمكنك بدأ عملك أو توسيعه في السعودية بطلب تمويل تجاري من العديد من الجهات، مثل: قروض الأعمال الصغيرة والمتوسطة من البنوك التقليدية، وشركات التمويل مثل الرائدة، أو الدخول في جولات استثمارية. يعتمد  اختيار نوع التمويل المناسب لعملك على عدّة عوامل، منها لماذا تحتاج التمويل، وما مدى سرعة احتياجك له، وما هي مؤهلات عملك للنمو.

يمكن أن يكون إنشاء شركتك الخاصة عملية شاقة، ولكنها ستكون مُجزية إذا تمت وفق رؤية واضحة، ومع اختيار  شريك تمويل مناسب يضع مصلحتك ومصلحته في كفة واحدة ويقدم لك تسهيلات وطرق دفع تناسب طبيعة مشروعك التجاري وتقلبات الأسواق. خصّصنا هذه المقالة لأصحاب المشاريع التجارية الصغيرة والمتوسطة الذين يحتاجون إلى معلومات حول بدائل القروض المصرفية التقليدية.

أنواع التمويل التجاري 

تنقسم مصادر التمويل الخارجية إلى فئتين رئيسيتين: تمويل رأس المال، وهو التمويل المقدّم مقابل ملكية جزئية وأرباح مستقبلية. وتمويل الديون وهي الأموال التي يجب سدادها بفائدة. تتعدد أنواع التمويل التجاري التي يمكن لأصحاب الأعمال والمحلات التجارية الحصول عليها، ومنها:

• التمويل الشخصي.

• الأصدقاء والعائلة.

• التمويل الملائكي.

• الإقتراض.

لماذا شركة الرائدة خيار التمويل المناسب لمشروعك؟

منذ تأسيسها عام 2016، أصبحت الرائدة شركة التمويل الرئيسية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية؛ لأنها تمكّن الشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة من النمو وتحقيق تطلعاتهم التجارية من خلال توفير السيولة وحلول مالية ملائمة تنعكس إيجابيًا على أعمالهم، بمنتجات متوافقة مع ضوابط الشريعة الإسلامية.

يمكنك اختيار الحل التمويلي الأنسب من بين مجموعة من الحلول لتمويل مشروعك التجاري وبطريقة السداد الأكثر ملائمة لك. تتميز  شركة الرائدة للتمويل بالسرعة والمرونة العالية في الدراسة الائتمانية، وفي طريقة سداد التمويل؛ مما يضمن لك تجربة تمويل رائعة.

أنواع الحلول المالية والقروض التي نقدّمها  

جرى تصميم حلول الرائدة للتمويل لتناسب الاحتياجات الفريدة والمميزة لأصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة؛ لأن كل نشاط يختلف عن الآخر. فبصفتنا مقرضًا مباشرًا نقدم حلول تمويل سريعة وبسيطة، وفقًا لنوع التمويل المناسب لحجم نشاطك وطبيعته.

برنامج تمويل نقاط البيع في شركة الرائدة

أطلقنا برنامج تمويل نقاط البيع لمساعدة أصحاب المنشآت التجارية الصغيرة والمتوسطة، الطامحين إلى تعزيز وتطوير وتوسيع أعمالهم عبر تقديم تمويلات لمشاريعهم التجارية من خلال الحصول على تمويل مرن في وقت قياسي، صممنا لهم برنامجًا مرنًا وسلسًا يساعدهم على تحقيق طموحاتهم  من دون أي أقساط شهرية دورية. يصل مبلغ تمويل نقاط البيع للتسهيلات من دون ضمانات حتى 1,500,000 ريال سعودي، ونحو 7,500,000 ريال سعودي للرهن العقاري.

شروط برنامج تمويل النقاط لدى شركة الرائدة 

•  لا يحتاج برنامج تمويل النقاط إلى ضامن.

• لا حاجة لأقساط شهرية.

• الحد الأقصى للتمويل 7,500,000 ريال سعودي.

• طريقة السداد يومية من خلال نقاط البيع.

• يجب أن يكون لديك أجهزة نقاط بيع لمدة ثلاثة أشهر على الأقل.

• يجب أن يكون لديك مشروع قائم لمدة 6 أشهر.

• تفرض رسوم إدارية ثابتة بنسبة 1.5% (5,000 ريال سعودي) لمرة واحدة. 

• يصل التمويل إلى 21% من مبيعات نقاط البيع السنوية مع مدة سداد عام واحد.

• تمويل 38% من مبيعات نقاط البيع السنوية مع مدة سداد تصل إلى عامين.

• تمويل 50% من مبيعات نقاط البيع السنوية مع مدة سداد تصل إلى ثلاث سنوات. 

برنامج تمويل التجارة الإلكترونية 

اطلقنا برنامج تمويل التجارة الإلكترونية الاستثنائي للعملاء المنتسبين للكيانات الاقتصادية والمنشآت التجارية والشركاء الذين أسسوا معنا علاقات استراتيجية وعلى رأسهم تلك المنصات الناشطة في مجالات التقنيات والتجارة الالكترونية. 

شروط برنامج تمويل التجارة الإلكترونية لدى شركة الرائدة 

• مخصّص للمتاجر الإلكترونية الحاصلة على سجل تجاري بدخل سنوي يصل إلى 250 ألف ريال سعودي.

• يمكنك اختيار التمويل المناسب من بين باقات 6  أو 9 أو 12 شهر.

• الحد الأدنى للتمويل 50,000 ريال سعودي.

• الحد الأقصى للتمويل 7,500,000 ريال سعودي.

• السداد عبارة عن تحويل أسبوعي أو شهري.

•  رسوم إدارية لمرة واحدة تتراوح بين 1% – 1.5%. 

• تطبق ضريبة القيمة المضافة بنسبة 15%.

• يمكنك التقديم على طلب إعادة التمويل بمجرّد سداد 35% من مبلغ التمويل.

توفر الرائدة لهذه المتاجر فرصة الحصول على خدمة التمويل المناسب لاحتياجاتها، وفقًا لمبيعاتها الشهرية عبر الإنترنت.

أهم مميزات منتجات شركة الرائدة:

• تقدم شركة الرائدة حلول مالية رقمية مبتكرة، تدمج التجربة البشرية مع التقنية.  

• حلول التمويل في شركة الرائدة مُرخصة من قبل الهيئة الشرعية. 

• نقدّم حلول تمويل تقنية بدون قوائم مالية معقدة.

• نطلب مستندات أقل من أي منافس آخر.

• تمويل سريع، فبمجرّد إكمال الوثائق التي تحتاجها يمكنك الحصول على مبلغ التمويل في غضون 7 أيام عمل.

• نقدم لك الدعم لتنمية مشروعك التجاري أينما كنت في أنحاء المملكة العربية السعودية، من خلال إحدى الخيارات التمويلية المتعددة.

• نتفهم التحديات والمشاكل المالية التي تواجهها المنشآت ونسعى دائمًا لحلها وتلبية حاجاتها بكل مرونة وسهولة وبسرعة.

• آلية سداد مرنة عبر استقطع السداد، بدون أقساط شهرية ثابتة؛ حتى لا تعيقك عن الاستمرار في تطوير أعمالك.

• احصل على السيولة التي يحتاجها مشروعك بدون أي ضمانات.

• يمكنك تقديم طلبك لشركة الرائدة أونلاين.

خطوات الحصول على تمويل تجاري من شركة الرائدة؟

هل تمتلك مشروعًا تجاريًّا عمره 6 أشهر أو أكثر؟ هل توفر خدمة الدفع عن طريق نقاط البيع أو تمتلك متجرًا إليكترونيًا وتبحث عن تمويل بالسجل تجاري؟ 

إذا كانت إجابتك نعم على أحد الأسئلة السابقة.. تهانينا يمكنك الآن الحصول على تمويل تمويل من شركة الرائدة، متبقى أمامك فقط بعض الشروط البسيطه لإكمال المهمة واستلام تمويلك خلال أيام. 

– الخطوة الأولى: قدّم طلبك عبر موقعنا الإلكتروني أو اتصال بنا: 920004495، قم بتعبئة النموذج في دقائق معدودة وأرفق البيانات وصور المستندات المطلوبة.

– الخطوة الثانية: استلم العرض المبدئي، ففي غضون 48 ساعة من تقديم الطلب سيتواصل معك أحد ممثلينا يقدّم لك العرض بأفضل الحلول التمويلية التي تتناسب مع مشروعك.

– الخطوة الثالثة: وقع على العقد النهائي للحصول على التمويل.

– الخطوة الرابعة: استلم التمويل. 

نأخذك لحلمك؛ لتمويل من الرائدة ولا أسهل!

في شركة الرائدة نحرص على تسهيل شروط التمويل التجاري للشركات، لهذا صمّمنا الحلول التمويلية التقنية بعناية لنقدم لأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة التمويل والسيولة التي يحتاجونها بطريقة بسيطة وسلسلة، وبأقل المتطلبات والمستندات الممكنة، من أجل أن نساعدهم على النهوض بأعمالهم وإعانتهم على التوسع والتطوير وإضافة المزيد من المنتجات أو الخدمات لتحسين قاعدة عملائهم، كل ذلك مع آلية السداد بالاستقطاع وبدون أقساط شهرية ثابتة. قدم طلب التمويل الآن واحصل عليه خلال 7  أيام عمل.